ACTUALITÉS

11 Déc

Le Don Manuel

Votre conseiller OPTIMIAL, vous informe aujourd’hui sur le formalisme du don manuel. Attention cette voie de transmission n’est pas adaptée à toutes les transmissions. Le don manuel est une sous-catégorie de donation : aussi, comme pour toute donation, une personne, le donateur, se dépouille sans contrepartie d’un bien, au profit d’une autre personne, le donataire, en […]
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10 Déc

Le « kit de survie » patrimonial 2/6 : l’assurance décès

L’assurance décès L’assurance-décès est le contrat par lequel l’assureur s’engage à verser à un bénéficiaire désigné une indemnité en cas de décès survenant au cours d’une période déterminée. Par exemple vous pouvez désigner vos héritiers comme bénéficiaires afin de leur donner les moyens financiers de payer les droits de succession, ou vos jeunes enfants pour […]
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8 Déc

Le « kit de survie » patrimonial 1/6 : l’assurance vie

Votre patrimoine est unique et sa gestion relève nécessairement d’un exercice sur-mesure, mais le maître-mot est bien souvent « la diversification ». Tour d’horizon des investissements incontournables, à moduler bien entendu selon vos objectifs et votre profil d’investisseur. L’assurance-vie : elle assure ! L’assurance-vie permet de transmettre un capital à des bénéficiaires en cas de […]
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2 Déc

Le livret A

Aujourd’hui votre cabinet en gestion de patrimoine, vous présente un focus sur le livret A, livret d’épargne défiscalisé le plus populaire. Découvrez toutes les caractéristiques du Livret A et vérifiez s’il est toujours en cohérence avec vos objectifs. [accordion][accordion_section title=”Définition”] Le livret A est un compte d’épargne rémunéré qui permet à son titulaire de gérer […]
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27 Nov

Démembrement de propriété : Acquérir la nue-propriété

Aujourd’hui votre cabinet en gestion de patrimoine OPTIMIAL, vous présente un article sur l’acquisition de la nue-propriété dans le cadre du démembrement de propriété. Une vidéo succincte sur l’acquisition de la nue-propriété vous accompagne dans la lecture de cette article. [accordion][accordion_section title=”La propriété”] La propriété se définit comme « le droit de jouir et disposer des […]
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26 Nov

Assurance-vie : Le contrat Euro-croissance

Aujourd’hui, votre cabinet en gestion de patrimoine vous présente un des mécanismes particuliers de l’assurance-vie : le contrat euro-croissance disponible depuis le 1er Janvier 2014. Avant de rentrer dans le vif du sujet, nous vous rappelons brièvement ce qu’est l’assurance-vie. N’oubliez pas de consulter notre vidéo sur les contrats euro-croissance présent dans cet article. [accordion][accordion_section […]
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