LE CABINET

Le cabinet Optimial

Cabinet de conseil en stratégie et optimisation patrimoniale

NOTRE CABINET

OPTIMIAL est un cabinet spécialisé dans le conseil en stratégie et l’optimisation patrimoniale aussi bien professionnelle que privée.

Ce qui rend notre cabinet si particulier, c’est l’alliance pluridisciplinaire des expériences de ses associés qui ont su croiser leur domaine de compétences afin d’enrichir et d’élargir le champ d’intervention d’OPTIMIAL.

Nous placerons toujours vos intérêts au cœur de notre préoccupation. Nous mettons ainsi un point d’honneur à l’écoute attentive de votre situation et des objectifs que vous souhaitez atteindre.

En totale indépendance, nous vous conseillons et nous vous apportons les solutions nécessaires afin d’optimiser votre patrimoine sur le long terme.

Parce qu’en matière de patrimoine, la vie doit être envisagée dans son ensemble, nous associons la sphère publique à celle privée. De même, c’est par une approche transversale de votre activité et par une collaboration avec vos partenaires habituels, qu’OPTIMIAL coordonnera ses actions et développera la stratégie la plus pertinente.

Nous ne dispenserons les meilleurs conseils qu’avec une maîtrise complète de votre situation.

Entrepreneurs, établissons le bilan de votre vie professionnelle et personnelle afin d’en dégager les conseils les plus pertinents.

NOTRE CABINET

Né de la collaboration entre trois associés, le cabinet OPTIMIAL voit le jour en 2010

Nicolas GOURDET a entrepris une formation initialement orientée en commerce et gestion. Il développe ensuite ses compétences professionnelles au sein de divers cabinets de défiscalisation et de conseils patrimoniaux. Fort de ses nombreuses expériences, il acquiert le statut d’indépendant, qu’il concrétise avec l’obtention d’un Master II en Gestion de Patrimoine en parallèle de son activité au sein du cabinet OPTIMIAL.

Benoît FACHE est le deuxième associé du cabinet OPTIMIAL. Il débute sa carrière en qualité d’expert comptable. Depuis le début des années 2000, il exerce également en tant que commissaire aux comptes étant membre de la Compagnie de Paris. Il a parfait ses connaissances fiscales et sociales en obtenant un diplôme universitaire de fiscalité appliquée et de gestion patrimoniale. Ses nombreuses années d’expérience et de conseils auprès des dirigeants d’entreprise sont un atout indéniable pour notre cabinet.

Jean-Nicolas est le troisième associé de notre cabinet. Il est titulaire d’une Maîtrise de Droit Privé obtenue à l’Université de Clermont. Depuis plus de 15 ans, il est spécialisé en assurances de personnes. Passionné par les marchés financiers, il dispose de solides connaissances en allocation d’actifs et gestion d’actifs financiers. Son expérience et ses savoir-faire sont de véritables atouts au sein du cabinet OPTIMIAL  pour garantir la satisfaction de nos clients.

Clément LAVAINE est venu renforcer l’équipe de notre cabinet depuis septembre 2014. Titulaire d’un Master en Gestion de Patrimoine depuis 2017, il épaule Nicolas sur les dossiers complexes et améliore le quotidien du cabinet par la mise en application d’outils technologiques. En parallèle, il développe son activité de conseil.

Maëva CHALOT est arrivée en septembre 2017. Diplomée d’un BTS Assistant de Manager, elle est en charge de l’administratif du cabinet. Elle s’occupe également du suivi comptable et de la gestion des ressources humaines. et épaule les conseillers dans la rédaction des dossiers et le suivi client. Par ailleurs, elle anime les réseaux sociaux du Cabinet.

Romane HAMMOUTENE est venue compléter l’équipe en octobre 2018. Assistante Conseillère en Gestion de Patrimoine, elle se forme au grade de Master auprès du PSB Paris School Of Business. Véritable support à l’activité commerciale du cabinet, elle accompagne les Conseillers dans l’analyse et le conseil des dossiers clients.

Enfin, Mathieu FINEL est arrivé en septembre 2019 pour se former au métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine en alternance de sa formation au Master Gestion de Patrimoine, au sein de l’IAE Gustave Eiffel.

NOS ENGAGEMENTS

De nos jours, force est de constater que l’offre en produits financiers est particulièrement imposante tant par la diversité des outils proposés que par celle de leurs concepteurs.

Pour une bonne gestion de votre patrimoine, il est indispensable de pouvoir réaliser une comparaison efficace entre tous les supports s’offrant à vous. C’est pour cela qu’une vision d’ensemble du marché s’impose pour permettre d’assurer notre mission sur des critères objectifs.

Contrairement à des conseillers dépendants d’un fournisseur de produits (banque ou assurance par exemple), nous ne dépendons d’aucune structure, le but étant de pouvoir mettre tous les fournisseurs en concurrence (banques et assureurs, mais également promoteurs immobiliers, etc.…). C’est ce qui différencie Optimial des autres cabinets en conseil et gestion de patrimoine.

Pour autant, nous ne concevons pas l’indépendance comme un signe d’isolement : nous adhérons ainsi au premier groupement français de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants, à savoir INFINITIS.

Au plus près de l’évolution du marché, nous n’imposons aucun partenaire mais seulement des contacts, des informations, des formations et également un support en termes d’analyse et de comparatif.

Dans un environnement en perpétuelle mutation, l’appui de ce groupement nous est fort utile pour améliorer notre vision des différentes offres sans remettre en cause notre indépendance, premier gage de la qualité de nos services.

Votre patrimoine fait partie intégrante de votre vie, mais il n’en reste pas moins une composante influencée par de nombreux paramètres : votre situation familiale, votre parcours professionnel, vos envies personnelles, votre passé, votre culture.

Quelle que soit l’orientation que vous donnez à votre vie, celle-ci répond à des besoins, des souhaits et des contraintes qui évoluent au fil du temps. C’est d’ailleurs ce qui rend chaque patrimoine unique.

C’est également pour cette raison que nous accordons une attention singulière à l’ensemble des paramètres définissant votre vie, et que nous procédons uniquement à un traitement au cas par cas.

Nous nous devons ainsi de traiter de nombreux sujets tels que :

  • La famille
  • La fiscalité
  • Le financier
  • L’immobilier

Pour ne citer que ceux-là.

C’est grâce à une considération efficace de votre situation et d’une écoute attentive de vos besoins, que nous parviendrons à dresser une synthèse pertinente de ces différents thèmes afin de vous permettre de réaliser les choix les plus adaptés … à vous-même tout simplement.

Certains gèrent des biens immobiliers détenus depuis plusieurs générations ; d’autres nourrissent une passion pour les investissements boursiers. Chez OPTIMIAL, c’est la gestion maitrisée de votre patrimoine qui nous tient le plus à cœur.

On ne pourrait nier que l’environnement législatif et réglementaire que nous connaissons actuellement se complexifie de jour de jour.

Nous procédons de façon à comprendre votre situation dans son ensemble, ce qui nous confronte régulièrement à des domaines divers et variés. Parce que nous avons conscience que certains domaines nous échappent, du fait d’une complexité particulière, d’une technique spécifique ou d’un encadrement légal, nous avons fait de l’inter-professionnalité une pratique indispensable d’OPTIMIAL.

La gestion de patrimoine nécessite l’agrégation de multiples domaines de compétence comme :

  • La fiscalité, tant des particuliers que des entreprises,
  • Le Droit dans ses diverses disciplines : civil, commercial, immobilier, des sociétés, etc.
  • La comptabilité, surtout pour les entreprises,
  • La finance et ses multiples produits et supports,
  • Les assurances, incontournables dans la protection des personnes

Nous intervenons régulièrement avec des professionnels, tels que des experts comptables, des notaires, des avocats, afin de maintenir un niveau satisfaisant de compétence et de sécurité dans l’intérêt de nos clients. Nous sommes à même de collaborer avec vos partenaires habituels afin de coordonner nos actions pour une meilleure efficacité.

De ce fait, la complémentarité des compétences, leur mise en synergie, l’échange et le partage de ces compétences permettent d’optimiser les réponses à apporter à vos besoins.

Dès la première entrevue, vous êtes amené à nous confier des informations sur votre patrimoine ainsi que sur votre situation privée, ce qui représente une véritable mise à nu de votre vie et de votre intimité. La détention d’un patrimoine comporte également des éléments d’ordre affectif, qu’il s’agisse d’un attachement particulier à des acquisitions ou d’une empreinte sur des biens reçus.

La confidentialité est dès lors une absolue nécessité, eu égard à la nature même des informations que nous détenons sur nos clients. C’est un critère impératif pour que nous méritions votre confiance.

Notre profession est réglementée. Nous sommes soumis au secret professionnel au même titre que vos conseillers habituels, avec lesquels nous pouvons bien sûr évoquer dans votre intérêt les aspects de votre dossier, mais toujours dans un souci de confidentialité, d’où des précautions élémentaires dans nos transmissions entre professionnels.

Au-delà même de ces obligations légales, il y a surtout l’aspect moral et le respect dû à la confiance que vous nous accordez en dévoilant ainsi des aspects importants de vos vies. C’est par souci d’une vision synthétique, et non d’un quelconque voyeurisme que nous vous demandons de nous révéler le maximum d’informations sur votre situation, et a fortiori sur vous-même.

En retour, OPTIMIAL vous garantit une confidentialité et un secret absolu sur l’ensemble des éléments collectés/échangés et ceci quelques soient les circonstances.

LES 4 PILLIERS DE L'APPROCHE PATRIMONIALE

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