Nos valeurs

Les valeurs du cabinet Optimial

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

NOTRE CONSTAT

Pour se faire, nous nous bason sur 4 valeurs fondamentales.

L’environnement patrimonial sous ses aspects civils, fiscaux, sociaux et contractuels est de plus en plus complexe à appréhender pour la plupart de nos clients.

En effet, en tenant compte des mutations du modèle familial, de la fiscalité pour le moins complexe, et de la volatilité accrue sur les marchés financiers  , il devient de plus en plus difficile de gérer sereinement son patrimoine.

Ceci étant vrai à titre privé, cette situation est accentuée lorsque viennent s’ajouter des problématiques liées au patrimoine professionnel.

Les clients se sentent donc de plus en plus noyés sur les diverses facettes de leur patrimoine et ne perçoivent que difficilement les interactions pouvant exister entre ces divers aspects.

OPTIMIAL aide, accompagne et soutient dans la définition puis la mise en œuvre et le suivi de la stratégie patrimoniale.

Nous rendons les informations accessibles en permettant à nos clients d’y voir plus clair dans un environnement de plus en plus complexe.

Chaque individu a une histoire, un environnement et des aspirations qui lui sont propres. Nous tenons compte de l’ensemble de ces éléments afin de déployer une stratégie personnalisée la plus cohérente. Il nous est donc indispensable d’avoir une vision globale la plus juste. Ce suivi est essentiel pour ajuster la stratégie dans le temps en fonction des objectifs, des opportunités ou des contraintes se présentant à nous.

Votre conseiller OPTIMIAL se charge de mettre en relation tous ces facteurs. Il agit comme un chef d’orchestre afin de vous aider à définir vos objectifs patrimoniaux et vous délivrer les meilleures recommandations.

NOS VALEURS

OPTIMIAL s’efforce d’être accessible auprès de ses clients au travers de multiples facettes.

Nous savons que vos objectifs sont prioritaires ; c’est pourquoi chez OPTIMIAL nous avons développé une grande réactivité lors de la sollicitation de nos clients et prospects pour un rendez-vous patrimonial. Nous sommes également exigeant envers nous-même pour vous dispenser un conseil de grande qualité dans les meilleurs délais.

Parce que nous savons que notre activité est complexe, nous nous efforçons d’expliquer à nos clients les démarches entreprises, et à entreprendre pour répondre à leur objectif. Sans votre compréhension, nos conseils n’auraient plus la même valeur, la pédagogie envers nos clients fait partie de nos exigences.

Enfin, la gestion de patrimoine doit être accessible à tous, c’est pourquoi nous nous refusons d’effectuer des sélections sur nos clients ou prospects. Peu importe votre patrimoine et votre niveau de vie, chez OPTIMIAL vous serez tous conseillé de la meilleure des façons possible. »

Notre métier est en perpétuelle mutation, c’est pourquoi les membres du cabinet OPTIMIAL se forment plusieurs fois par an auprès de formateurs certifiés et reconnus dans le domaine patrimonial.

Nous participons à des formations qualifiantes par le biais de webinaires ou de réunions afin de nous tenir toujours au fait des actualités dans les domaines juridique, fiscal et financier.

Nous vous faisons d’ailleurs part d’actualités que nous avons sélectionné en rapport avec notre activité dans le volet « actualités ».

Au delà d’une obligation légale, l’apprentissage nous permet d’actualiser nos connaissances et de développer nos compétences. Parce que nous sommes convaincus que nous serons meilleurs qu’hier mais moins bons que demain, l’apprentissage est l’une de nos valeurs fondamentales.

Dans notre métier, nous ne commercialisons pas uniquement des produits financiers.

Le respect de vos intérêts nous est primordial. Nous conseillons toujours à nos clients les meilleures solutions en rapport avec leurs objectifs.

Dans un souci d’honnêteté, nous délivrons les préconisations que nous estimons les plus adaptées à votre situation.

Les scénarios les plus favorables pour vous vous seront présentés. Si ceux-ci n’avaient pas été dans vos projets, cela vous apportera un éclairage nouveau tout en vous laissant le choix.

Les conseillers d’OPTIMIAL vous proposeront ainsi toujours plusieurs projections

Chez OPTIMIAL, la dimension humaine est extrêmement importante, et ce, à plusieurs niveaux.

La confidentialité et le respect des informations que vous nous communiquez concernant votre patrimoine professionnel ou privé sont essentiels.

Lors de l’élaboration de nos préconisations, nous tenons compte du profil de nos clients. Nous vous écoutons et nous nous renseignons afin de respecter votre volonté quant à la nature des placements dans lesquels vous souhaitez vous engager. Ceci dans la limite des risques qui sont dans vos habitudes en matière de placement.

Nous prêtons également une attention toute particulière au respect environnemental de notre activité.

Par ces multiples facettes, le métier de gestionnaire de patrimoine est consommateur de papier et de consommables.

Pour réduire notre empreinte carbone, nous avons décidé de développer de nouveaux outils numériques nous permettant de diminuer notre consommation de papier et de consommables d’au moins 50 % à l’horizon début 2017.

Par ailleurs, nous effectuons nos impressions sur du papier recyclé.

Besoin d’informations ?

N’hésitez pas à nous contacter via le formulaire, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.

Svp prouvez que vous êtes un humain en sélectionnant La Maison.

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