Notre démarche

La démarche de votre cabinet

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

RECUEIL
D’INFORMATIONS
PATRIMONIALES

 

Notre démarche débute par le recueil de vos informations patrimoniales.
De votre état civil à votre patrimoine personnel et professionnel, nous passons en revue l’intégralité de vos actifs et passifs. Cela nous permet de tirer un premier état des lieux de votre patrimoine et d’avoir une vue globale de la stratégie patrimoniale que vous avez développée et mis en oeuvre.

Cette première étape cruciale, doit nous permettre de récolter une exhaustivité d’informations pour nous permettre de vous proposer une analyse des plus percutantes et des plus précises.

Cette première étape, et également le point de départ de notre relation. C’est avant tout un moment d’échange et de partage autour de vos interrogations. C’est à cet instant où vous nous accorder votre confiance pour accompagner dans la gestion de votre patrimoine.

Pour nous permettre de comprendre votre patrimoine, nous devons récolter un maximum de documents pour comprendre l’impact que nos stratégies auront sur votre patrimoine dans le futur.

Bien entendu, c’est également lors de ce rendez-vous, que vous devez nous communiquer les objectifs et projets patrimoniaux que vous souhaitez atteindre et le délai dans lequel vous souhaitez les voire se réaliser.

Plus qu’un moment d’échange, ce premier rendez-vous  pose les fondations de notre conseil et notre future stratégie patrimoniale, ainsi toutes les informations que vous nous communiquerez nous permettrons de vous proposer un conseil patrimonial de qualité.

ANALYSE
PATRIMONIALE
DES INFORMATIONS

Lors du traitement de votre dossier, notre première mission consiste à analyser les éléments dits fondamentaux.

Pour prodiguer les meilleurs conseils, il est essentiel de connaître votre situation le plus précisément possible, de même qu’il est indispensable de déterminer avec certitude les impacts de notre stratégie patrimoniale.

Parmi les éléments dits fondamentaux, nous pouvons distinguer :

  • Le régime matrimonial
  • Le statut professionnel si vous êtes dirigeant d’entreprise
  • Le mode de détention ds actifs financiers
  • Le mode de détention des actifs immobiliers
  • L’état des cotisations retraite

Cette première approche nous permet de comprendre votre situation avant même de vous conseiller. L’analyse de votre dossier est la clé de voûte de la relation entre le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant et le client qu’il soit particulier ou professionnel.

OPTIMIAL attache une grande importance à la compréhension et l’analyse de ses dossiers clients.

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PRÉSENTATION
DE LA STRATÉGIE

 

Après l’analyse approfondie de votre patrimoine, nous sommes en mesure de bâtir une stratégie patrimoniale dans le temps qui permettra d’atteindre les objectifs que vous vous étiez fixés et que vous nous avez communiqués lors du premier rendez-vous.

Ce second rendez-vous s’articule autour de la présentation détaillée de votre patrimoine dans son état actuel. Nous vous expliquons les impacts qu’ont eu vos différents choix passés sur votre patrimoine d’aujourd’hui.
Nous vous présentons ensuite la stratégie la plus adaptée à votre patrimoine et en cohérence avec vos objectifs patrimoniaux.

Dans un contexte macro-économique de plus en plus turbulent, rares sont les clients qui ne souhaitent pas développer une stratégie patrimoniale. Notre approche par le conseil et non par le produit, nous permet de vous proposer une ou plusieurs stratégies à développer. Nous n’oublions jamais qu’un produit, qu’il soit immobilier ou financier est un moyen de suivre une stratégie patrimoniale, cependant, il ne sera jamais une finalité.

Lors de la présentation de la stratégie patrimoniale en adéquation avec vos projets, nous vous remettons également un profil de risque investisseur. Ce document nous permet de cerner votre typologie d’investisseur à travers cinq catégories :

  • Sécuritaire
  • Défensif
  • Equilibré
  • Dynamique
  • Offensif

Ce document nous est fort utile pour vous prodiguer des conseils financiers de qualité et en adéquation avec votre personnalité.

DÉPLOIEMENT
DE LA STRATÉGIE

 

Lors de votre précédent rendez-vous, nous vous avons proposé une ou plusieurs stratégies patrimoniales à développer pour atteindre vos objectifs.
Nous vous accompagnons dans l’intégralité des processus nécessaires à mettre en oeuvre la stratégie sélectionnée.

Pour les particuliers, cela peut se traduire par :

  • L’accompagnement lors de la revente d’un patrimoine immobilier peu rentable
  • La prise de contact avec vos différents interlocuteurs pour procéder à des arbitrages financiers ou autres
  • La rédaction de statuts pour la création d’une société civile
  • La souscription de divers produits financiers ou non

Dans le cas des dirigeants d’entreprise, cela peut se traduire par  :

  • L’accompagnement dans la création d’une holding animatrice
  • La cession de parts d’une société commerciale
  • Le changement du statut social
  • L’optimisation des rémunérations

Enfin, pour les entreprises, nous proposons des services sur mesure pour :

  • La gestion de trésorerie
  • La mise en place d’épargne retraite salariale
  • La prise de contact avec les Comités d’Entreprise pour sensibiliser vos salariés à la gestion de patrimoine
  • La transmission d’entreprise
  • L’incorporation de nouveaux associés

Quelque soit la durée nécessaire pour déployer votre stratégie patrimoniale, nous serons toujours à vos côtés pour vous aiguiller et valider l’avancement.

Nous attachons une grande importance ou suivi de nos clients dans le temps pour leur permettre de réaliser l’intégralité de leurs objectifs.

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ACCOMPAGNEMENT DANS LE TEMPS

La stratégie patrimoniale que nous bâtissons avec chacun de nos clients met un temps incertain à se déployer. C’est pourquoi, nous consacrons une grande partie de notre activité à accompagner nos clients dans le temps.

Il faut garder à l’esprit que des événements survenus ou non-survenus peuvent impacter la stratégie patrimoniale que nous vous avons proposée et donc votre patrimoine. Notre suivi et notre accompagnement permettent de régulariser les informations que nous possédons et de pouvoir anticiper quels seraient les impacts d’une succession, d’une perte d’emploi ou de tout autre imprévu.

Les savoir-faire du cabinet OPTIMIAL permettent de proposer à nos clients au travers d’un abonnement patrimonial entièrement personnalisable, les interventions suivantes :

  • Une aide pour la déclaration de leur Impôt sur le Revenu
  • Une aide pour la déclaration de leur Impôt de Solidarité sur la Fortune
  • Un suivi des allocations internes et externes
  • Suivi de l’investissement immobilier
  • Veille juridique et fiscale
  • Etc.

C’est ce suivi patrimonial individuel et dans la durée qui fidélise nos clients jour après jour. Grâce à ce suivi et à cette confiance mutuelle, vous êtes de plus en plus nombreux à nous recommandez.

Dans le but d’une amélioration constatation de notre relation client, le cabinet OPTIMIAL a beaucoup investi pour dématérialiser ses documents. Notre cabinet proposera également à ses clients actuels et futurs la signature électronique des documents.
Ces transformations nous permettront d’améliorer la relation avec nos clients mais aussi de réduire notre consommation de papier et de consommables ; grand enjeu environnemental de notre entreprise.

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La qualité de l’accompagnement dans le temps est une donnée essentielle pour établir une stratégie patrimoniale performante. C’est pour ces raisons que votre cabinet en gestion de patrimoine OPTIMIAL a intégré cette vision et cet accompagnement comme des fondamentaux dans la gestion de ses clients.

Besoin d’informations ?

N’hésitez pas à nous contacter via le formulaire, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.

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