Bilan retraite

Bilan retraite

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

La retraite : tout le monde est concerné mais peu s’y retrouve

Avec 38 organismes de retraite obligatoires (régimes de base et complémentaires) et des carrières de plus en plus complexes (faisant intervenir plusieurs de ces organismes), il devient aujourd’hui plus que jamais difficile d’avoir une idée de sa pension future.

Si à cela on ajoute l’impact des différentes réformes des régimes de retraite passés et à venir, l’équation semble insoluble.

C’était sans compter sur l’expérience et les savoir-faire d’Optimial.

Votre futur se joue maintenant

optimial-bilan retraite-illustrationEn effet, il est dorénavant primordial d’anticiper au mieux vos années « post-travail » et de mettre en place dès maintenant des solutions qui vous permettront de maintenir votre train de vie durant la retraite.

Optimial est convaincu que plus l’anticipation est grande et plus l’effort de capitalisation pourra être atténué.

Pour se faire, notre cabinet mise sur la prévoyance et dresse un bilan complet des conditions de votre départ à la retraite, cela pour vous éclairer sur les moyens à mettre en place dès aujourd’hui.

Nous vous accompagnons afin de vous donner le plus tôt une vision précise :

  • De la date de votre départ en retraite et de ses impacts à taux plein, ou en envisageant une poursuite d’activité au-delà.
  • Des pensions futures mais aussi du montant des pensions de réversion au profit du conjoint
  • De l’impact de rachat de trimestres…

Parce qu’anticiper c’est prévoir …

… Nous faisons du maintien de votre niveau de vie, un élément de votre pérennité future. Notre cabinet vous sensibilise à l’importance de la préparation de votre retraite et met ainsi en place des solutions qui permettent entre autre :

  • De compenser le manque à gagner entre vos revenus d’activité et vos pensions futures.
  • D’accroître la protection du conjoint

La vie ne s’arrête pas au moment du départ en retraite, bien au contraire. C’est pour cette raison qu’il devient essentiel et primordial pour nous de vous aider à appréhender dès aujourd’hui les impacts des différentes réformes sur les revenus de votre pension. Sur la base de votre situation professionnelle actuelle, ainsi que sur celle de votre conjoint, notre équipe dresse un bilan complet qui vous permettra d’envisager l’avenir le plus justement possible. Notre mission ne s’arrête pas là : nous mettons en place des stratégies intelligentes afin de vous garantir le meilleur maintien de votre niveau de vie même après la cessation de votre activité. Anticipez dès à présent pour vous assurer un avenir sans risque.

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N’hésitez pas à nous contacter via le formulaire, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.

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