Allocation d’actifs

Allocation d’actifs

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant

Analyser et bien choisir parmi l’étendue de l’offre des supports de placement

Les différents supports financiers disponibles sur le marché sont nombreux et chacun possède des caractéristiques propres (échéance de placement, taux, fiscalité, etc.…) que l’on se doit de maîtriser si l’on veut atteindre une optimisation durable.

Notre cabinet, spécialisé dans le conseil et la gestion patrimoniale, vous accompagne dans la sélection de divers supports utiles à la mise en œuvre de votre stratégie. Ceux-ci pouvant être déclinés en trois parties :

  • Les placements de court terme (type livret A, compte sur livret,…) immédiatement disponibles.
  • Les placements de moyen terme (CAT, PEL,…) pouvant offrir des rendements plus intéressants.
  • Les placements de long terme (assurance vie, contrat de capitalisation, etc.).

Notre offre se situe essentiellement sur les placements de moyen et long termes.

Notre expertise au service de vos intérêts, étape par étape

allocation-d'actifs-illustrationOptimial met ainsi en œuvre l’essence même de son cœur de métier et déploie une stratégie durable dans le temps qui vous garantit des placements pleinement adaptés à vos objectifs tout en envisageant le mieux possible les conjonctures futures des marchés.

Pour cela, nous procédons par étape.

D’abord, nous définissons votre profil investisseur :

  • Aversion risque
  • Durée de placement
  • Objectifs

Ce qui nous conduit à bâtir une allocation d’actifs entièrement personnalisée.

Puis nous sélectionnons des offres en architecture ouverte, c’est-à-dire qui nous permettent d’effectuer une sélection optimale des supports. Elles offrent également la garantie de vous proposer les meilleurs gestionnaires dans chaque classe d’actifs.

L’allocation d’actifs est une gestion économique qui vise à structurer un portefeuille entre plusieurs classes d’actifs possibles (actions, obligations, titres monétaires et immobiliers), c’est-à-dire à établir un portefeuille en choisissant la meilleure répartition des classes d’actifs tout en tenant compte des évolutions prévues des différents marchés mais également des objectifs et des contraintes de l’investisseur.

Nos engagements

Nos allocations sont évolutives dans le temps et grâce à notre suivi, nous pouvons faire face aux aléas financiers et nous assurer d’être continuellement en phase avec vos objectifs. Cet outil de suivi vous permet également d’avoir accès sur un même portail à l’ensemble de vos supports de placements afin d’en suivre l’évolution continuelle.

Notre mission consiste à déterminer les supports de placements les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs d’investissement. Principalement à moyenne ou longue portée, nos solutions vous garantissent une sélection des meilleurs fonds et d’une gestion optimale dans chaque classe d’actifs.

Nous mettons également en place un suivi irréprochable de vos placements grâce à nos outils professionnels faciles à utiliser. A tout moment et en toute transparence, vous pouvez consulter leur évolution et vous restez quoi qu’il arrive maître de vos placements.

Besoin d’informations ?

N’hésitez pas à nous contacter via le formulaire, nous vous répondrons dans les plus brefs délais.

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